Comprendre la procédure KYC (Know Your Customer) de l’industrie des jeux d’argent en ligne

La procédure Know Your Customer (KYC) a été développée pour permettre aux opérateurs de jeux d’argent en ligne de mieux connaître leurs utilisateurs. Elle est utilisée à plusieurs niveaux et permet notamment de :

• Vérifier l'âge des joueurs ;
• Vérifier l'identité des clients en s’assurant que les documents d'identité soient légitimes ;
• Détecter les facteurs de risque liés au jeu (dépendance au jeu, problèmes financiers, etc) ;
• Faciliter la détection des risques de fraude.

La procédure KYC permet d’identifier plus facilement les clients et de garantir le respect des restrictions d'âge. Elle aide donc les casinos en ligne à filtrer les mineurs et les joueurs à problèmes. Elle permet aussi de mettre en place des mesures de jeu responsable en évaluant les habitudes de dépense des joueurs et en identifiant ceux qui risquent de développer des problèmes de jeu comme la dépendance.

Le KYC joue également un rôle clé dans la prévention de la fraude et du blanchiment d’argent. C’est un élément essentiel des réglementations en termes de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT) dans un grand nombre de pays. En respectant ces règles, les opérateurs de jeux en ligne protègent donc leur réputation, se couvrent contre divers risques monétaires, et protègent aussi leurs clients et les économies nationales.

Les casinos en ligne font partie des cibles privilégiées des criminels. Il sont souvent sujet de fraudes comme le blanchiment d'argent, le vol d’identité, le vol de fonds, et d'autres types de crimes financiers. Ces plateformes sont donc tenues de vérifier l'identité de leurs joueurs  avant d’approuver leur compte, ce qui permet de minimiser les risques. Il est nécessaire pour les casinos en ligne d’effectuer divers contrôles et de vérifier l’identité des potentiels clients en se pliant aux procédures de vigilance à l'égard de la clientèle (Customer Due Diligence).

Les réglementations en matière d'identification des clients diffèrent d'un pays à l'autre en fonction de la juridiction de chaque pays. Une fois que le compte d'un client a été ouvert, les casinos en ligne sont tenus d'effectuer une surveillance continue, aussi appelée Enhanced Due Diligence (EDD), qui permet de s'assurer que toute activité suspecte est immédiatement signalée et rapportée à l'autorité de régulation appropriée.

Le nombre de casinos en ligne sont de plus en plus nombreux sur Internet et le nombre de joueurs qui souhaitent y recourir augmente de jour en jour. Les casinos les plus sérieux du marché renforcent donc les contrôles d'identité, notamment en accord avec la procédure Know Your Customer, afin d'améliorer la sécurité de leur plateforme, tout en préservant la satisfaction des joueurs.

L’industrie des jeux d’argent et de hasard en ligne n’a jamais été aussi dynamique et concurrentielle qu’aujourd’hui. Pour s’imposer sur ce marché, les casinos doivent donc éviter les processus d’accueil trop lents ou obsolètes, car ils pourraient conduire les utilisateurs à abandonner leur inscription en faveur d’un casino en ligne concurrent. Toutefois, en négligeant le processus KYC, les casinos en ligne peuvent s’exposer à des risques de sécurité et à des sanctions réglementaires importantes. Il est donc important pour les opérateurs de trouver le juste milieu.